چکیده:
جرایم سازمان یافته به معنای مجموعه جرائم متمرکز و مستمر توسط افرادی معیّن به عنوان یکی از
مهمترین تهدیدات برای برای امنیت جهانی است که با وجود میزان وسعت تهدید و خطرناک بودن،
مبارزه با این تهدید از سوی کشورها ناکافی و تقریبا ناکارآمد می نماید. زیرا جرایم سازمان یافته از
مرزهای ملی فراتر رفته و هیچ کشوری از این خطر در امان نیست و برای مبارزه با جرایم فراملی نیاز
به همکاری های بین المللی در سطح وسیع است. کنوانسیون پالرمو به عنوان معاهدات چند جانبه
مورد حمایت سازمان ملل متحد بر علیه جرائم سازمان یافته فراملی در تقابل با این گونه جرائم ظهور
یافت و نظر به اینکه در کنوانسیون پالرمو و گروه اقدام مالی تمهیدات مفصلی برای هماهنگی و
همکاری دولتها در راستای مبارزه با جرایم سازمان یافته فراملی پیش بینی نموده است. از این رو
الحاق یا عدم الحاق کشور ایران به این کنوانسیون، ضرورت تحقیق در منطوق گزاره های قوانین
داخلی مربوطه از جمله قانون مبارزه با پولشویی و قانون مبارزه با تامین مالی تروریسم را ناگزیر می
سازد. لذا مقاله حاضر، مقایسه این قوانین با مفاد این اسناد بین المللی را عهده دار است. با عنایت به
اینکه بانک ها و موسسات اعتباری هسته اصلی حفاظت از سیستم مالی محسوب می شوند، کارآیی و
موفقیت یک نظام ضد پولشویی، به میزان زیادی به برنامه و عملکرد بانکها و موسسات اعتباری در
زمینه رعایت وظیفه و اصول آنها مبتنی بر شناسایی و طبقه بندی مشتری ها و همچنین نظارت
سیستمی برگردش عملیات مشتری و گزارش موارد مشکوک به پول شویی، بستگی دارد.
خلاصه ماشینی:
١٤-١- تهيه و جمع آوري عامدا و عالما وجوه و اموال به هر طريق چه داراي منشاء قانوني باشد يا نباشد و با مصرف تمام يا بخشي از منابع مالي حاصله از قبيل قاچاق ارز، جلب کمکهاي مالي و پولي، اعانه ، انتقال پول ، خريد و فروش اوراق مالي و اعتباري، افتتاح مستقيم يا غير مستقيم حساب يا ت ءمين اعتبار يا انجام هر گونه فعاليت اقتصادي اشخاص توسط خود يا ديگري جهت ارائه به افراد تروريست يا سازمان هاي تروريستي که مرتکب يکي از اعمال زير مي شوند، تامين مالي تروريسم بوده و جرم محسوب مي شود: الف ) ارتکاب يا تهديد به ارتکاب هرگونه اقدام خشونت آميز از قبيل قتل ، سوء قصد، اقدام خشونت آميز منجر به آسيب جسماني شديد، ربودن ، توقيف غير قانوني و گروگانگيري اشخاص اشخاص و يا اقدام خشونت اميز آگاهانه عليه افراد داراي مصونيت قانوني يا به مخاطره انداختن جان يا آزادي آنها به قصد تأثير گذاري بر خط مشي، تصميمات و اقدامات دولت جمهوري اسلامي ايران ، ساير کشورها و يا سازمان هاي بين المللي داراي نمايندگي در قلمرو جمهوري اسلامي ايران .