چکیده:
بیت کوین ﻧﻮﻋﻲ ﭘﻮل ﻣﺠﺎزی اﺳﺖ ﻛـﻪ ﻣﺘﻜـﻲ ﺑـﺮ اﺻـﻮل رﻣﺰﮔـﺬاری ﺑـﺮای ﻣﻌﺘﺒـﺮ ﺳـﺎﺧﺘﻦ تراکنشها اﺳﺖ، در ﺣﺎﻟﻲﻛﻪ ﺳﻴﺴﺘﻢ ﻛﻨﺘﺮلﻛﻨﻨﺪة ﻣﺘﻤﺮﻛﺰ ﻧﺪارد و از ﻃﺮﻳﻖ ﻫﻴﭻ ﺳـﺎزﻣﺎن ﻳـﺎ ﻧﻬـﺎد دوﻟﺘﻲ اداره نمیشود. در واقع بیت کوین اوﻟﻴﻦ ﻧﻈﺎم ﭘﺮداﺧﺖ دﻳﺠﻴﺘﺎل ﻛﺎﻣﻼ ﻏﻴﺮﻣﺘﻤﺮﻛـﺰ ﺟﻬـﺎن و ﺑﺪون ﻧﻴﺎز ﺑﻪ ﺑﺎﻧﻚ و بانکهای ﻣﺮﻛﺰی اﺳﺖ. بیت کوین در کنار مزایای متعددی که برایش برشمردهاند دارای معایبی میباشد که از آن جمله میتوان به این امر اشاره کرد که ابزار مناسبی برای پولشویی میتواند باشد. سوال اساسی که در این مقاله مطرح و مورد بررسی قرارگرفته این است که ارتباط جرم پولشویی با بیت کوین و راهکارهای مقابله با آن چیست؟ مقاله حاضر توصیفی تحلیلی بوده و با استفاده از روش کتابخانهای به بررسی سوال مورد اشاره پرداخته است. نتایج تحقیق بیانگر این امر است که ایجاد یک تکنولوژی جدید انقلابی به نام بیت کوین نوآوری را به سطح جدیدی برای شرکتها و سیستمهای پرداخت و ارتباطات وارد کرد و مانند ادوار قبل ورود یک تکنولوژی جدید و توسعهیافته با تهدیداتی از جانب فعالیتهای غیرقانونی مواجه شده است. هویت پنهان خریداران و فروشندگان بیت کوین، عدم نظارت و کنترل دولتها و عدم امکان مستندسازی مدارک پولشویی در بیت کوین از مهمترین دلایل استفاده از بیت کوین بهعنوان ابزار پولشویی بوده و شفافیت مبادلات مالی، کارآمد شدن دولتها در زمینه کنترل مبادلات بیت کوین، همکاری دولتها و تدوین قوانین لازم برای بیت کوین بهعنوان راهکارهای مقابله با پولشویی از طریق بیت کوین قابلبیان هستند.
خلاصه ماشینی:
هويـت پنهـان خريـداران و فروشنده ، عدم نظارت و کنترل دولت ها و عـدم امکـان مستندسـازي مـدارک پولشـويي در بيـت کـوين از مهم ترين دلايل استفاده از بيت کوين به عنوان ابزار پولشويي بوده و شفافيت مبادلات مالي ، کارآمـد شـدن دولت ها در زمينه کنترل مبادلات ، همکاري دولت ها و تدوين قوانين لازم بـه عنـوان راهکارهـاي مقابلـه بـا پولشويي از طريق بيت کوين قابل بيان هستند.
براي مقابله با اين چالش ، در تمام دنيا قوانيني تصويب شـده و بـه دنبـال آن ، راهکارهـايي نيـز ارائـه نموده اند؛ راهکارهايي همانند اين که الزاماً نقل وانتقال پول در يک کانال شيشه اي و شفاف صـورت بپذيرد تا اگر پولي به حساب يک نفر واريز شد، کاملاً مشخص شود در قبـال ايـن پـول چـه چيـزي داده شده است .
٢-جايگاه ويژه بيت کوين بيت کوين بـه عنـوان ارز ديجيتـال پيشـرو، داراي ويژگـيهـايي اسـت کـه آن را از سـاير ارزهـاي ديجيتال متمايز ميکند؛ به عنوان مثال ، در حالي که بسـياري از ارزهـاي ديجيتـال ديگـر بـا کـاهش شديد در ارزششان مواجه ميشوند و به راحتي نمـيتـوان آنهـا را فروخـت ، تبـديل بيـت کـوين بـه ارزهاي رايج ، تقريبا به راحتي قابل انجام است و هميشه براي بيت کوين خريدار و فروشنده وجـود دارد.
سـاير رمـز ارزهـا بـه شدت در تلاش هستند که خود را به بيت کوين برسانند، به ايـن معنـا کـه بيـت کـوين بـراي مـدت زيادي مورد استفاده قرار گرفته ، بنابراين امنيت نسبي خود را نيز به همه نشان داده است .
براي نظارت و کنترل دولت ها بر بيت کوين لازم است قوانين گروه ويژه اقـدام مـالي بـه روزتـر شده و نظارت بر ارزهاي ديجيتال را شامل شود.